Poskytovatelé

Společnost ACEMA Credit Czech, a.s. působí na českém úvěrovém trhu od roku 2000. Svou pozici razantně posílila, když do společnosti v roce 2012 vstoupil zahraniční investor. ACEMA s pomocí nového investora upravila své produkty tak, aby byly ještě přístupnější a atraktivnější pro daleko širší okruh žadatelů o úvěr. Proto může nyní prostřednictvím Bondster nabízet atraktivní úvěry. V roce 2019 společnost vydala téměř 400 úvěrů v celkové výši 449 milionů. V současnosti je ACEMA jedním z nejvýznamnějších poskytovatelů nebankovních zajištěných úvěrů na českém trhu.

ACEMA Credit Czech, a.s. úspěšně prošla licenčním řízením České národní banky a od 4. 5. 2018 se stala regulovaným a registrovaným subjektem České národní banky. Licence České národní banky je zárukou transparentnosti, dodržování právních norem a profesionality společnosti. 

• www.acema.cz
• Rok založení: 2000
• Počet zaměstnanců: 25
• Typy půjček: Hypotéky / úvěry
• Roční úroková sazba účtovaná dlužníkům: 6,4 – 39 %
• Celkový objem poskytnutých úvěrů: 449 mil. CZK (za rok 2019)
• Počet poskytnutých úvěrů: 400 (za rok 2019)
• Vzor úvěrové smlouvy ACEMA najdete ZDE
• Nabídka investičních příležitosti do konkrétních podnikatelských subjektů

Společnost BEZ BANKY s.r.o. se specializuje na krátkodobé zajištěné podnikatelské úvěry. Její služby využívají podnikatelé, kteří potřebují pružně dostupné zdroje pro realizaci ziskové zakázky a atraktivního obchodu, nebo musí rychle reagovat na aktuální situaci a nemohou čekat na vyřízení svého požadavku tradičním poskytovatelem úvěrů. BEZ BANKY byla založena v roce 2010 a navázala na předchozí více než 15letou historii v oblasti poskytování zajištěných půjček proti movitým věcem. V roce 2016 se společnost stala součástí investičního fondu RENDIT. Zajištěné úvěry poskytuje BEZ BANKY převážně proti zástavě nemovitostí. Financuje do 50 % hodnoty zástavy a nejčastější doba využití jejích služeb se pohybuje mezi 4 až 8 měsíci splatnosti.

• www.bezbanky.cz
• Rok založení: 2010
• Počet zaměstnanců: do 5
• Typy půjček: překlenovací zajištěné úvěry 
• Roční úroková sazba účtovaná dlužníkům: 24 %
• Celkový objem poskytnutých úvěrů: 170 mil. CZK za rok 2019, 500 mil. CZK od založení
• Počet poskytnutých úvěrů: 110 za rok 2019, 1116 od založení
• Vzorové smlouvy naleznete ZDE

STIK-CREDIT AD je významný poskytoval spotřebitelských půjček na bulharském úvěrovém trhu, na kterém působí od roku 2013. Svým klientům nabízí dva druhy produktů, a to buď tzv. payday půjčku (půjčka před výplatou) do výše 400 levů (zhruba 5 320 Kč), nebo krátkodobý úvěr s dobou splatností do 12 měsíců a do výše až 1 500 levů (zhruba 20 000 Kč). Svou činnost vykonává Stik credit jako registrovaná finanční instituce pod dohledem Bulharské národní banky a po dobu svého působení již poskytla přes 18 000 půjček v hodnotě více než 130 mil. Kč.

Transparentní web STIK-CREDIT, na kterém mohou investoři vždy sledovat aktuální informace o poskytnutých půjčkách v reálném čase: https://stikcredit.com/

• www.stikcredit.com
• Rok založení: 2013
• Typy půjček: krátkodobé nezajištěné
• Úroková sazba účtována dlužníkům: 10-36 %
• Objem poskytnutých úvěrů od roku 2013: 10+ mil BGN (130+ mil CZK)
• Počet poskytnutých úvěrů od roku 2013: 18 000+

Kviku, značka společnosti “AirLoans LLC“, patří k předním online nebankovním finančním institucím v Rusku. Společnost disponuje licencí pro mikro finanční instituce a zároveň registrací u Ruské národní banky. Společnost byla založena v roce 2013 a vedle ruského trhu, poskytuje své služby online rovněž v Kazachstánu a ve Španělsku. Kviku poskytuje půjčky prostřednictvím virtuální kreditní karty za kooperace obchodních partnerů v okamžiku nákupu (POS, Point of Sale) a klasické půjčky s pravidelnými splátkami (pouze pro stálé klienty). Průměrná výše půjčky je 50 USD, maximální splatnost nepřesahuje 6 měsíců. V roce 2018 Kviku dosáhla milníku 20 mil. USD poskytnutých půjček. Všechny půjčky na tržišti Bondster jsou nabízeny s garancí zpětného odkupu (Buyback Guarantee).

• www.kviku.ru
• Rok založení: 2013
• Počet zaměstnanců: 32
• Typy půjček: krátkodobé nezajištěné půjčky
• Celkový objem poskytnutých úvěrů v roce 2018: 20,5 mil. EUR

Tez Lombard je společnost spravující síť záložen a je jedním z lídrů na kazachstánském trhu.
Hlavní její podnikatelskou činností je poskytování spotřebitelských úvěrů oproti zajištění majetkem svých klientů. Těm nejčastěji poskytuje krátkodobé půjčky s možností prodloužení splatnosti max. do 1 roku. Míra LTV se u poskytnutých půjček pohybuje do maximální hodnoty 80 %. Vysoká úroveň finančních služeb a individuální přístup ke každému klientovi jsou hlavními faktory, na kterých si společnost zakládá. 
Tez Lombard  poskytuje své úvěry na Bondster jako perpetuální půjčky s maximální splatností do 1 roku. Součástí nabídky je i garance zpětného odkupu.

• www.lombard.kz
• Rok založení: 2014
• Počet zaměstnanců: 50
• Typy půjček: Spotřebitelské zajištěné půjčky
• Denní úroková sazba: 0,2 %
• Celkový objem půjček poskytnutých: 25 mil. Kč

Jihoafrická společnost Lime Loans South Africa (Lime Loans SA) je součástí ruské skupiny Lime Credit Group, která vznikla v roce 2013 v Rusku a disponuje certifikací mikro finanční instituce s registrací u ruské centrální banky. Skupina poskytuje půjčky pod značkou Lime také v Polsku a Mexiku. Lime Loans SA byla založena v roce 2015, má 10 zaměstnanců a sídlí v Johannesburgu. Poskytuje krátkodobé spotřebitelské půjčky se splatností od 5 do 35 dní (payday loans) v částkách od 20-300 EUR a aktuálně plánuje rozšířit své produktové portfolio o splátkové půjčky. Společnost k vyhodnocení žadatelů používá sofistikovaný systém, který automaticky vyhodnocuje data z několika externích zdrojů doplněných o verifikovaná data ze žádosti a informace z bankovních výpisů. V roce 2018 poskytla Lime Loans SA více než 22 tisíc úvěrů v celkové hodnotě téměř 2,5 mil. EUR. Společnost velmi rychle roste, od začátku roku 2019 do konce května už poskytla více než 19 tisíc úvěrů za téměř 2 mil. EUR.

• www.lime24.co.za
• Rok založení: 2015
• Počet zaměstnanců: 10
• Typy půjček: Krátkodobé nezajištěné půjčky
• Roční úroková sazba účtovaná dlužníkům: 270-1200 %
• Objem poskytnutých půjček za rok 2018: EUR 2.421.611
• Počet poskytnutých půjček za rok 2018: 22.286

Společnost Emma’s credit, která vystupuje pod obchodním jménem CreditGO, je český poskytovatel krátkodobých nebankovních úvěrů s jednorázovým splacením. Společnost byla založena v roce 2014 a disponuje oprávněním k činnosti nebankovního poskytovatele spotřebitelských úvěrů. Poskytuje úvěry v CZK s průměrnou dobou splatnosti 18 dní. Jistiny úvěrů se pohybují v rozmezí od 500 do 20.000 Kč.

• www.creditgo.cz
• Rok založení: 2014
• Počet zaměstnanců: 22
• Typy půjček: Krátkodobé bezúčelové půjčky
• Roční úroková sazba účtovaná dlužníkům: 36 %
• Celkový objem poskytnutých úvěrů: 66,9 mio CZK (za rok 2018)
• Počet poskytnutých úvěrů: více než 9 tisíc (za rok 2018)

Right Choice Finance Corporation (RFC), dceřiná společnost singapurské Right Choice Capital Pte Ltd, je regulovaným nebankovním poskytovatelem poskytující podnikatelské a spotřebitelské půjčky na Filipínách. RCF vznikla v roce 2016 a byla jí udělena licence od Komise pro burzu a cenné papíry, spadající pod filipínskou vládu. Za tři roky své existence tato společnost poskytla půjčky v hodnotě více než 5 milionů euro a získala si stovky spokojených zákazníků.

• www.rightchoicefinance.ph
• Rok založení: 2016
• Počet zaměstnanců: 85
• Typy půjček: Zajištěné spotřebitelské a podnikatelské úvěry, půjčky pro zahraniční pracovníky, auto půjčky.
• Roční úroková sazba účtovaná dlužníkům: 24-60 %
• Celkový objem poskytnutých úvěrů: 12,05 milionů Euro
• Počet poskytnutých úvěrů: přes 3000

Společnost Lime MX spadající pod ruskou skupinu Lime Credit Group (LCG), je nebankovním poskytovatelem krátkodobých spotřebitelských úvěrů v Mexiku, který na trhu působí od roku 2018. Půjčky společnost zpracovává kompletně on-line. Skupina LCG od svého vzniku založila pobočky v Jihoafrické republice a plánuje expandovat také pobočkami ve Vietnamu, Hong Kongu, Brazílii a Španělsku. Půjčky, poskytnuté na platformě Bondster, jsou nabízeny s garancí zpětného odkupu přímo mexickou pobočkou. Společnost na mexickém trhu působí zatím krátce, proto se za ni zaručuje mateřská společnost Lime Credit Group pro případ, že by mexická pobočka nedokázala dostát svým závazkům vůči investorům. Vzhledem k její krátké době působnosti a v případě, že by nedokázala dostát svým závazkům, zaručuje se za ni mateřská společnost Lime Credit Group.

• www.lime24.mx
• Rok založení: 2018
• Počet zaměstnanců: 18
• Typy půjček: Nezajištěné krátkodobé spotřebitelské úvěry
• Roční úroková sazba účtovaná dlužníkům: 720 %
• Objem poskytnutých půjček za rok 2018: EUR 1,3 mil.
• Počet poskytnutých půjček: 17 467 (11/2019)

Lime Zaim je ruský nebankovní poskytovatel krátkodobých spotřebitelských půjček. Stejně jako jeho sesterské společnosti Lime South Africa a Lime Mexico, které na platformě Bondster nabízejí své úvěry k investicím, spadá do skupiny Lime Credit Group (LCG). Garance zpětného odkupu je samozřejmostí a v případě, že by společnost nedostála svým závazkům vůči investorům, zaručuje se za ni mateřská společnost Lime Credit Group.

• www.lime-zaim.ru
• Rok založení: 2013
• Počet zaměstnanců: 175
• Typy půjček: Nezajištěné spotřebitelské úvěry
• Roční úroková sazba účtovaná dlužníkům: 251 - 574 %
• Objem poskytnutých půjček za rok 2018: EUR 39 mil.
• Počet poskytnutých půjček za rok 2018: EUR 295 760

Kolumbijská společnost Rapicredit.com (Compañía de Créditos Rápidos SAS) byla založena roku 2014 jako 2. online poskytovatel krátkodobých půjček v Kolumbii. Vlastněna Americkou společností Credimax LLC, Rapicredit poskytuje finanční produkty online, se zaměřením na širokou veřejnost. Poskytuje také přístup k úvěrovým linkám za účelem finanční začlenění, avšak primární zaměření je na kolumbijskou střední třídu (přibližně 20 mil.), kterou tradiční finanční instituce podceňovaly. Společnost sídli v Bogotě a oddělení vývoje se nachází v Medellínu. Momentálně zaměstnává 81 interních a 30 externích zaměstnanců. Společnost poskytuje krátkodobé spotřebitelské úvěry se splatností od 5 do 150 dnů (krátkodobé půjčky) a velikosti v rozmezí 20-300 EUR. V plánu na rok 2020 je rozšíření produktového portfolia o splátkové úvěry. K posouzení žádostí o úvěr je používán sofistikovaný automatizovaný systém, který vyhodnocuje data z externích zdrojů a ověřuje je s daty v žádosti a také sociálních a úvěrových databázích. V roce 2019 poskytla společnost Rapicredit více než 276 tisíc půjček v celkové výši 18,7 milionu EUR. Společnost roste dvojnásobně každý rok od svého založení v 2014 a nyní dosahuje objemu půl milionu půjček v celkové výši 40 milionů EUR.

• www.rapicredit.com
• Rok založení: 2014
• Počet zaměstnanců: 81
• Typy půjček: krátkodobé úvěry - 30 dní s možnotstí 4 odkladů. V přípravě splátkové úvěry.
• Roční úroková sazba účtovaná dlužníkům: 25 % p.a.
• Celkový objem poskytnutých úvěrů v roce 2019: EUR 18,730,285
• Počet poskytnutých úvěrů v roce 2019: 276,189

Společnost Ibancar World je nebankovním poskytovatelem úvěrů ve Španělsku a vznikla v roce 2014. Produkt této firmy je ve své zemi jedinečný tím, že jednotlivé půjčky jsou zajištěny automobilem dlužníka. Ten ho může po celou dobu trvání úvěru nadále používat a vůz slouží jako záruka v případě, že by dlužník nesplácel. Půjčky jsou poskytovány do výše až 6000 €, a to na dobu 12 až 36 měsíců. Za pět let svého působení Ibancar poskytl úvěry ve výši 2 000 000 € a v říjnu 2019 pokořil hranici 95 000 € za měsíc.

Transparentní web Ibancaru, na kterém mohou investoři vždy sledovat aktuální informace o poskytnutých půjčkách v reálném čase najdete na tomto odkazu.

• www.ibancar.com
• Rok založení: 2014
• Počet zaměstnanců: 14
• Typy půjček: Spotřebitelské půjčky zajištěné automobilem
• Roční úroková sazba účtovaná dlužníkům: 40-60 % p.a.
• Celkový objem poskytnutých úvěrů: 2 600 000 EUR
• Celkový objem poskytnutých úvěrů v roce 2019: 884 508 EUR
• Počet poskytnutých úvěrů: 850+
• Počet poskytnutých úvěrů v roce 2019: 295

ITF Group JSC je registrovaná u Bulharské národní banky jako nebankovní finanční instituce a od roku 2013 a působí na bulharském trhu.  K dnešnímu dni má dvě obchodní značky: SmileCredit, která se specializuje na poskytování spotřebitelských úvěrů online do výše až 750 eur. GetCash, která se specializuje na poskytování spotřebitelských úvěrů do výše až 2500 eur prostřednictvím sítě poboček po celé zemi. Společnost vyvinula a nadále intenzivně rozvíjí vlastní platformu, která umožňuje posoudit rizikovost klienta ze všech hledisek, funguje jako centrum zákaznické podpory, slouží pro poskytování úvěrů a přijímání souvisejících plateb, a také obsahuje nástroje pro podporu podnikového rozhodování, tzv. Business Intelligence. ITF Group Ltd. je registrovaná u Bulharské národní banky jako nebankovní finanční instituce již od svého založení. Všechny půjčky budou na platformě Bondster nabízeny s garancí zpětného odkupu.

• www.itfgroupbg.com
• Rok založení: 2013
• Počet zaměstnanců: 56
• Typy půjček: Krátkodobé spotřebitelské půjčky
• Roční úroková sazba účtovaná dlužníkům: 41 % p.a.
• Celkový objem poskytnutých úvěrů (od roku 2013): € 29+ Mio.
• Počet poskytnutých úvěrů (od roku 2013): 132k. +